www.tres.pl - Baza wiedzy Trawers ERP - Spis treści
Limity kredytowe 1. Opis ogólny Limit kredytu Kredyt wykorzystany Zapłata natychmiastowa. Można sprzedać Parametry i wskaźniki sterujące 2. Limit kredytowy odbiorcy 3. Ustalanie kwoty limitu Wpisywanie ręcznie Obliczenia automatyczne 4. Limity kredytowe operatora 5. Limity kredytowe oddziału 6. Limity kredytowe firmy 7. Polityka limitów kredytowych Parametry sterujące Aktualne ustawienia parametrów 8. Procedura kontroli limitów Sprzedaż Wydania z magazynu Zamówienia sprzedaży 9. Panel kontroli limitu 10. Zapasy wydane odbiorcy, niefakturowane 11. Faktury zaliczkowe, przedpłaty 12. Limit kredytowy dostawcy 13. Tematy powiązane 1. Opis ogólny Limit kredytu Limity kredytowe, to są kwoty zapisane w kartach odbiorców, operatorów, oddziałów i karcie firmy. Limity określają graniczną wartość sprzedaży na kredyt, tj. sprzedaży z odroczoną płatnością, gdy zapłata nastąpi później. O tym czy sprzedaż jest z zapłatą natychmiastową czy odroczoną (na kredyt) decyduje metoda płatności podana w nagłówku dokumentu sprzedaży. Np. metoda [G], to Gotówka (zapłata natychmiastowa) a metoda [P] Przelew, to sprzedaż na kredyt. Metody płatności Program zapisuje wszystkie sprzedaże kredytowe w kartotece rozrachunków. Patrz szczegóły: Kartoteka rozrachunków Kwoty sprzedaży na kredyt zapisane w kartotece rozrachunków program porównuje z kwotami limitu zapisanymi w kartach poszczególnych kontrahentów. Kontrola limitów kredytowych oraz badanie kwot i czasu zalegania z płatnościami od odbiorców, to są mechanizmy pozwalające uniknąć sytuacji, gdy nierzetelny odbiorca próbuje kupować towary mimo, że jest już nadmiernie zadłużony. (en: Customer Credit Management) Program porównuje kwotę limitu zapisaną w karcie odbiorcy z wartością kredytu wykorzystanego. Kredyt wykorzystany Kredyt wykorzystany (en: Credit Used), to suma: a) Aktualne saldo odbiorcy wynikające z kartoteki należności, tzn. za ile już kupił na kredyt Kartoteka rozrachunków b) (+) Wartość bieżących transakcji, wynikająca z rejestrowanych pozycji dokumentów c) (+) Wartość zapasów wydanych odbiorcy, jeszcze niefakturowanych d) (+) (opcja) Wartość zamówień sprzedaży pozostałych do realizacji (opcja: param 0536) Zapłata natychmiastowa. Można sprzedać Kontrola limitu kredytowego nie wstrzymuje całkowicie transakcji. Program nie sprawdza limitu, gdy zapłata następuje natychmiast, tj. gdy w transakcji sprzedaży wybrano metody płatności: [G][L][Z]. Klientowi, który przekroczył limit kredytowy można sprzedać za gotówkę. Metody płatności Dodatkowo, uprawniony operator, np. kierownik placówki, może autoryzować sprzedaż powyżej limitu. Kierownik pobiera hasło w funkcji [NA_PHA10] i autoryzuje sprzedaż podając pobrane hasło. Autoryzowanie operacji Kontrola limitów kredytowych odbywa się podczas: a) wystawianie dokumentów sprzedaży b) wystawianie dokumentów rozchodu z magazynu c) (opcja) rejestrowanie zamówień sprzedaży. NOTE: Program nie sprawdza limitu kredytowego w zamówieniach sprzedaży, gdy forma płatności [N] Przedpłata. Kontrola czy zarejestrowano przedpłatę (zaliczkę) odbywa się na kolejnych etapach realizacji zamówienia. Parametry i wskaźniki sterujące Procedura kontroli limitów kredytowych zależy od szeregu parametrów i wskaźników definiowanych w kartach kontrahentów, parametrach ogólnych i parametrach poszczególnych operatorów. W dalszej części opisu podano informacje szczegółowe nt. tych parametrów i wskaźników. Tutaj podajemy skrótowo te informacje. NOTE: Aktualne definicje, obowiązujące podczas pracy programu można otrzymać w: Panel kontroli limitu (parametr operatora 0732 [1]). Patrz opis niżej. o--- Parametry i wskaźniki sterujące -----------------------o * Ustalenie kwoty limitu: Karta odbiorcy (kontrahenta, klienta) Karta firmy Karta oddziału firmy Karta operatora * Moment kontroli limitu: Wystawianie dokumentów sprzedaży Wystawianie dokumentów rozchodu z magazynu (opcja) Rejestrowanie zamówień sprzedaży - parametr 0228 [1] a) Bezpośrednio po wybraniu odbiorcy - parametr 0626 [1] b) Podczas zapisywania kolejnych pozycji dokumentu * Blokowanie rejestracji pozycji dokumentu: Kredyt wykorzystany przekracza wartość limitu Blokowanie - parametr 0603 [1] Ostrzeganie - parametr 0603 [ ] * Wyłączenia kontroli Sprawdzać limity kredytowe ? [N] - parametr systemu NA Metoda płatności: Zapłata natychmiastowa [G][L][Z] Program nie sprawdza limitu * Autoryzowanie sprzedaży powyżej limitu Gdy sprzedawca nie może sprzedać ponad wyznaczony limit, to może poprosić kierownika o autoryzację. o-----------------------------------------------------------o NOTE: W systemie NZ jest zestawienie: Polityka limitów kredytowych [NZ_ZPU60] Zestawienie pokazuje wartości parametrów, od których zależy polityka limitów kredytowych: * Kartoteka odbiorców - rozkład limitów kredytowych * Kwoty limitów firmy, oddziałów, operatorów 2. Limit kredytowy odbiorcy Kwota limitu kredytowego udzielonego zapisana jest w karcie odbiorcy. Kwota kredytu podana jest w walucie bazowej (PLN). Transakcje w walutach obcych przeliczane są odpowiednio na walutę bazową. Podczas wystawiania faktury, program oblicza kredyt wykorzystany: Saldo kredytowe odbiorcy + bieżąca sprzedaż tj. suma brutto na fakturze ---------------------------------------- Przykład: Limit kredytu udzielonego ... 100 000.00 Kredyt wykorzystany 40 000.00 Wartość sprzedaży 55 000.00 ---------- Dostępny kredyt ............. 5 000.00 ----------------------------------------- Ten odbiorca nie przekroczył limitu. Gdy suma kredytu wykorzystanego przekracza limit kredytu udzielonego, a) program może tylko ostrzegać b) program może zablokować sprzedaż Param operatora: 0603 [ ] 0626 [ ] (patrz też opisy poniżej) Param operat 05xx 06xx 3. Ustalanie kwoty limitu Wpisywanie ręcznie Kwotę limitu kredytowego można ustalić indywidualnie dla każdego odbiorcy. Kwotę zapisuje się w karcie odbiorcy w zakładce: Dane finansowe. Zwykle limit ustalany jest na podstawie historii spłat należności i jest wyrazem zaufania (lub braku zaufania) do odbiorcy. Można automatycznie obliczyć limit wg wzoru uwzględniającego średnią sprzedaż dla odbiorcy. Obliczenia automatyczne NA > Odbiorcy > Ustalanie limitu kredytowego [NA_OLK10] ------------------------------------------------------ Limit = ŚredniaSprzedażDzienna * LiczbaDniDoZapłaty ------------------------------------------------------ gdzie: Limit : Limit kredytowy obliczony przez program ŚredniaSprzedaż : Średnia sprzedaż dzienna brutto wg faktur i faktur korygujących w okresie od.. do.. Dni do zapłaty : Dni do zapłaty z karty kontrahenta ew. zwiększona (+) lub zmniejszona (-) o podaną liczbę dni 4. Limity kredytowe operatora W programie Trawers można też sprawdzać limity kredytowe podane w kartach poszczególnych operatorów, np. sprzedawców. Są to limity sprzedaży na kredyt możliwe do wykorzystania przez operatorów. Ustala się w parametrach operatorów: Sprawdzać limit [T], należy podać kwotę. 5. Limity kredytowe oddziału W programie Trawers można też sprawdzać limity kredytowe podane w kartach oddziałów firmy. Są to limity kredytowe poszczególnych oddziałów. Ustala się w karcie oddziału: Sprawdzać limit [T], należy podać kwotę. 6. Limity kredytowe firmy W programie Trawers można też sprawdzać limity kredytowe podane w karcie firmy. Jest to limit kredytowy całej firmy. Ustala się w karcie firmy: Sprawdzać limit [T], należy podać kwotę. Podczas wystawiania faktury sprzedaży, program sprawdza limity w kolejności: 1. Limit operatora 2. Limit oddziału 3. Limit firmy 4. Limit odbiorcy 7. Polityka limitów Polityka limitów kredytowych wyznacza sposób nadzoru nad kredytowaniem odbiorców. Można wyznaczyć i kontrolować wielkość udzielonego kredytu w skali całego przedsiębiorstwa, w skali oddziału, operatora (sprzedawcy), oraz poszczególnych klientów (odbiorców). Można też zrezygnować z nadzoru i wyłączyć mechanizmy kontrolujące. Parametry sterujące Następujące parametry sterują polityką i wielkością kredytu. * Nie ma kontroli wielkości kredytów: parametr systemu NA: [N] Sprawdzać limity kredytowe odbiorców * Kontrolować w skali całego przedsiębiorstwa: karta firmy: [T] Sprawdzać limit, należy podać kwotę * Kontrolować w skali oddziału: karta oddziału: [T] Sprawdzać limit, należy podać kwotę * Kontrolować w skali operatora: parametry operatora: [T] Sprawdzać limit, należy podać kwotę * Kontrolować poszczególnych klientów (odbiorców): parametr systemu NA: [T] Sprawdzać limity kredytowe odbiorców W kartach poszczególnych odbiorców należy podać kwoty limitu Aktualne ustawienia parametrów W systemie NZ jest zestawienie: Polityka limitów kredytowych [NZ_ZPU60] Zestawienie pokazuje wartości parametrów, od których zależy polityka limitów kredytowych: * Kartoteka odbiorców - rozkład limitów kredytowych * Kwoty limitów firmy, oddziałów, operatorów 8. Procedura kontroli limitów Kontrola limitów kredytowych: Sprzedaż * Wystawianie faktur sprzedaży (ręczne) * SOA Faktura sprzedaży NA Dopisanie [SalesInvoice] Wydania z magazynu * Wystawianie dokumentów rozchodu z magazynu Zamówienia sprzedaży * (opcja) Rejestrowanie zamówień sprzedaży (param 0228 [1]) Parametry sterujące Program sprawdza parametry sterujące i może zablokować wystawienie dokumentu. Dodatkowe parametry: 0603 [1] Operator nie zarejestruje faktury sprzedaży powyżej limitu kredytowego i gdy klient zalega z płatnościami Dodatkowo, operator nie zmieni kwoty limitu w karcie odbiorcy. Aby operator nie ominął procedury kontroli zmieniająć limit (nawet na chwilę). 0626 [1] Takie samo działanie jak 0603 Lecz program sprawdza od razu po wybraniu odbiorcy 0228 [1] Sprawdza podczas rejestrowania zamówień sprzedaży Patrz opis parametrów: Parametry ogólne 01xx 02xx 03xx 08xx Param operat 05xx 06xx 07xx 11xx 9. Panel kontroli limitów Panel pokazuje w jednym miejscu kwoty i parametry, od których zależy kontrola limitów kredytowych. Pokazuje mechanizm (algorytmy) obliczeń i sprawdzania limitu. Ułatwia analizę i wyszukiwanie niespójności. Panel pojawia się podczas rejestrowania dokumentów sprzedaży, bezpośrednio po wybraniu symbolu odbiorcy. Aby pojawił się panel, trzeba oznaczyć parametr operatora 0732 [1] Parametry operatorów 05xx 06xx ... o-- Panel kontroli limitu kredytowego ---------------------------o | | | - Operator -- -- Oddział -- --- Firma --- -- Odbiorca - | | Kontrola [N] [N] [N] [T] | | | | Saldo 12.30 12.30 12.30 12.30 | <-- Saldo rozrachunków (1) | +Kwota 0.00 0.00 0.00 0.00 | <-- Kwota bieżącej transakcji (2) | +w RO 0.00 | <-- Zapasy wydane, niefakturowane (3) | -w FZ 0.00 | <-- Faktury zaliczkowe (4) | = 12.30 12.30 12.30 12.30 | | Limit 0.00 0.00 0.00 120.00 | <-- Limit w karcie kontrahenta | Ponad 12.30 12.30 12.30 -107.70 | (1)+(2)+(3)-(4) o----------------------------------------------------------------o | Zalega -1.23 | | Param NA Czy zalega ponad 999 dni na kwotę 10,000.00 | | Ponad -10,001.23 | o----------------------------------------------------------------o | | | Parametr NA: Sprawdzać limity kredytowe odbiorców [T] | | Parametr 0603: Nie sprzeda > limit lub gdy zalega [ ] | | Parametr 0228: Blokada też dla zamówień w NA [ ] | o----------------------------------------------------------------o 10. Zapasy wydane odbiorcy, niefakturowane Są to zapasy wydane odbiorcy (dokumenty [RO]) z magazynu, które nie zostały zafakturowane. Wartość tych zapasow jest doliczana do salda należności odbiorcy podczas sprawdzania limitu kredytowego. (na panelu oznaczono: [+w RO]) Podczas rejestrowania dokumentów rozchodu z magazynu, program także sprawdza, czy wartość tych zapasów przekracza limit kredytowy odbiorcy. Aby ograniczyć niekontrolowane wydania z magazynu. Podczas kolejnego wydania [RO], program oblicza kredyt wykorzystany jako suma: saldo kredytowe odbiorcy + zapasy wydane, niefakturowane. Program zablokuje wydanie, gdy tak obliczony kredyt wykorzystany, przekracza wartość limitu podanego w karcie odbiorcy. NOTE: Wartość zapasów wydanych, niefakturowanych, program oblicza na podstawie zapisów umieszczonych w zamówieniach sprzedaży: = wartość wydana (pomniejszona o zwroty) (-) wartość zafakturowana Do obliczeń brane są tylko zatwierdzone dokumenty rozchodu [RO] i zwrotu [Z1], które są powiązane z zamówieniami sprzedaży. Wniosek: aby zapewnić to dodatkowe sprawdzanie limitu, to należy wydawać z magazynu tylko do zamówień sprzedaży w trybie: Z zatwierdzaniem 11. Faktury zaliczkowe, przedpłaty Podczas sprawdzania limitu kredytowego obliczana jest wartość faktur zaliczkowych, do których nie wystawiono faktur końcowych. Wartość ta zmniejsza saldo należności odbiorcy (na panelu oznaczono: [-w FZ]) Patrz opis: Faktury zaliczkowe Przedpłaty. Faktury zaliczkowe 12. Limit kredytowy dostawcy W programie Trawers można kontrolować limity kredytowe wobec dostawców. Wiecej informacji jest w opisie parametrów systemu: ZO Zakupy. Sprawdzać limity kredytowe ? T/N Parametry systemu ZO 13. Tematy powiązane Kartoteka rozrachunków Realizacja zamówień sprzedaży Wskaźniki należności i zobowiązań Zarządzanie płatnościami Przedpłaty. Faktury zaliczkowe Odsetki. Noty odsetkowe Kontrola marży Parametry operatorów 05xx 06xx ... Autoryzowanie operacji Słowa kluczowe #Sprzedaż-Zamówienia #Sprzedaż-Dokumenty #Sprzedaż-Limity #Sprzedaż-Odbiorcy #Sprzedaż-Rozrachunki #Admin-Bezpieczeństwo #Admin-Uprawnienia
www.tres.pl - Baza wiedzy Trawers ERP - Spis treści